Audit et dossier patrimonial

L’audit patrimonial permet à votre conseiller de mieux cerner votre environnement patrimonial à partir des données que vous aurez communiquées. Cet audit permet de paramétrer une veille juridique et fiscale.

Vous serez invité à transmettre à votre conseiller, au minimum chaque année, les informations nécessaires à la réalisation de cette analyse.

Le dossier patrimonial

Il est matérialisé par un document écrit composé de deux parties :

L’analyse de la situation patrimoniale

Ce document est un recueil d’informations structurées, permettant de disposer d’une vision claire de votre situation patrimoniale, des problèmes à solutionner et des objectifs attendus. Cette prestation comprend la remise d’un rapport de présentation pédagogique de cette analyse.

Les propositions de solutions

Dans le prolongement de cette analyse, votre conseiller élabore pour votre compte des propositions de solutions au regard de vos objectifs et de votre situation. Il s’agit de pistes de solutions juridiques, fiscales et/ou financières tendant à résoudre vos problématiques. Les solutions présentées ne sont en principe pas chiffrées et ne constituent en aucun cas une expertise patrimoniale. Il n’est pas procédé à une analyse comparative des différentes pistes de solutions ni à leurs combinaisons et encore moins à leur mise en œuvre. Dans le cadre de la mise à jour annuelle et si cela se justifie, votre conseiller peut vous préconiser de nouvelles pistes de solutions.

 

La note patrimoniale

Une « note plus » correspond à une prestation écrite qui apporte des éléments chiffrés au dossier patrimonial classique ou traite d’une problématique ciblée, lorsque cette rédaction s’avère nécessaire, suite à votre demande ou celle de votre conseiller.

L’expertise patrimoniale

Vous pouvez missionner votre conseiller pour réaliser une expertise de votre situation patrimoniale, qui décrit en détail les stratégies juridiques, fiscales et financières à mettre en place pour répondre à vos objectifs et contraintes (mission dite « d’expertise »). Il s’agit de réponses concrètes et chiffrées à vos problématiques. Cette expertise est distincte du dossier patrimonial décrit ci-dessus. Le prix de cette expertise est établi sur devis.

L’audit financier

Il est matérialisé par un document écrit. Ce document est un recueil d’informations structurées, permettant de disposer d’une vision claire de votre situation financière, des problèmes à solutionner et des objectifs attendus. Cette prestation comprend la remise d’un support de présentation pédagogique de cette analyse.

Le dossier financier

Il est matérialisé par un document écrit composé de deux parties :

L’analyse de la situation financière

Ce document est un recueil d’informations structurées, permettant de disposer d’une vision claire de votre situation financière, des problèmes à solutionner et des objectifs attendus. Cette prestation comprend la remise d’un support de présentation pédagogique de cette analyse.

Les propositions de solutions

Dans le prolongement de cette analyse, votre conseiller élabore pour votre compte des propositions de solutions au regard de vos objectifs et de votre situation. Il s’agit de proposer nommément des solutions financières tendant à résoudre vos problématiques. Les solutions présentées sont assorties de recommandations quant au pourcentage de votre épargne disponible à y investir, une allocation d’actifs pourra être proposée aux seins de supports s’y prêtant de par leurs natures comme l’assurance-vie multi-supports, le PEA ou le compte titres par exemple. Il est procédé à une analyse comparative des différentes pistes de solutions consultables par vous sur simple demande de votre conseiller. Dans le cadre de la mise à jour annuelle et si cela se justifie, votre conseiller pourra vous préconiser de nouvelles solutions.