Conseil en investissement financier et stratégie patrimoniale
Notre métier consiste à vous conseiller et vous aider pour répondre à vos besoins en matière d’investissements financiers et gestion patrimoniale.
Comment ?
En vous délivrant une vraie stratégie patrimoniale
Vous fournir un conseil de qualité, c’est avant tout comprendre et aborder en toute impartialité votre situation personnelle et professionnelle ainsi que leur histoire. C’est également établir une relation qui s’inscrit dans la durée et prend en considération l’évolution de vos attentes ainsi que les enjeux portés par vos besoins.
Percevoir ensemble votre environnement civil, social, financier, juridique et fiscal est un fondement de la relation de confiance que nous entendons poursuivre avec vous.
Pierre & Placements s’engage à offrir un niveau de conseil en harmonie avec vos objectifs. Définir ensemble la nature de vos attentes et les moyens à mettre en place pour les satisfaire est une priorité pour organiser votre patrimoine afin qu’il corresponde précisément à vos ambitions.
En négociant pour vous avec les structures financières
Afin de vous préconiser les meilleurs choix d’investissement mais aussi la sélection de gérants la plus intéressante, notre cabinet travaille en collaboration avec des organismes financiers et partenaires, bénéficiant d’une expertise reconnue et offrant des services de qualité. Les banques, les sociétés de gestion ainsi que les compagnies d’assurance sont des acteurs majeurs avec qui nous nous entretenons régulièrement pour garantir un niveau de conseil élevé et en phase avec la conjoncture ainsi que des solutions sûres, novatrices et rentables.
En vous assurant la meilleure allocation d’actifs
Chaque investisseur réagit de façon propre au risque financier des marchés, ce qui caractérise son niveau d’aversion au risque. Déterminer votre profil investisseur afin de vous proposer les solutions qui correspondent le plus exactement à vos attentes tout en considérant avec soin vos éventuelles réticences est inhérent à notre démarche.
Notre cabinet s’attache à sélectionner pour vous des produits et modèles de gestion créés par des partenaires dont le profil a été analysé minutieusement (capital, ancienneté, expertise, équipe…).
Ainsi, nous proposons des investissements financiers (OPCVM, comptes-titres…) sous différentes formes d’enveloppes fiscales, qui s’adaptent parfaitement à votre situation professionnelle et patrimoniale, votre degré d’aversion au risque ainsi qu’à la durée de votre investissement.
En vous offrant notre expertise spécifique pour expatriés
Possédant également des bureaux à Dubaï et Hong-Kong, notre société opère depuis 2008 au Moyen-Orient et plus particulièrement dans la zone des Emirats Arabes Unis. Le cabinet a bénéficié d’une dynamique de croissance dans la région lui offrant une large vision des problématiques patrimoniales des expatriés. Préparer sa retraite lorsque l’on est à l’étranger, loin de son pays d’origine, génère souvent des interrogations et dans cette optique, notre cabinet a développé une expertise en phase avec les diverses attentes des non-résidents.
Un Pack Retraite comprenant d’une part des solutions financières et d’autre part des solutions immobilières a, à ce titre, été mis en place.
Aider les expatriés face aux problématiques patrimoniales comme dans la préparation de leur retraite, en intégrant ce qu’ils ont pu mettre en place et en adaptant nos solutions à leur situation personnelle sont des domaines que le cabinet aborde avec une expertise forte d’une expérience directe et pratique.
Anticiper un éventuel retour en France, le niveau de revenus souhaité au moment de la retraite, l’incidence des éventuelles conventions fiscales bilatérales, des impacts civils et juridiques du séjour à l’étranger mais aussi de la gestion éventuelle des devises sont des dimensions prises en compte à travers les solutions que nous vous proposons.
Notre objectif est de vous aider à construire et protéger votre avenir et votre patrimoine.
Diagnostic
La situation personnelle de chaque client est caractérisée par des spécificités qui lui sont propres et la rendent à ce titre unique. Etablir un bilan patrimonial requiert une totale adéquation avec vos objectifs et aspirations. Il s’agit de déterminer graduellement la nature de vos attentes tout en tenant compte des limites et contraintes qui y sont liées.
Ainsi ce diagnostic, mis en place avec votre conseiller personnel, est un moment d’échange dans l’optique d’obtenir une compréhension globale de votre situation patrimoniale (situation familiale et professionnelle, actifs patrimoniaux, revenus…) et de vos objectifs :
– Création, valorisation ou consolidation de votre patrimoine,
– Constitution d’une retraite principale ou complémentaire,
– Protection du conjoint, transmission du patrimoine.
Ce diagnostic débouche sur la rédaction par votre conseiller d’une lettre de mission résumant les objectifs que vous entendez poursuivre, comment votre conseiller les abordera ainsi que les modalités financières de son intervention.
FermerRecommandation
Le recueil d’information préalable permet à votre conseiller de vous offrir en toute transparence une approche objective et globale de votre situation patrimoniale. Ceci vous permet notamment d’aborder clairement les multiples aspects sociaux, financiers, juridiques et fiscaux qui la régissent.
Des solutions en cohérence avec votre situation et la conjoncture économique peuvent alors vous être proposées par votre conseiller. Des explications exhaustives vous sont fournies afin que vous puissiez juger de l’intérêt de chaque solution potentielle. Ces propositions vous permettent d’intervenir avec recul sur votre stratégie patrimoniale, d’en percevoir les forces et faiblesses mais également les opportunités sous-jacentes qui en découlent.
FermerMise en œuvre
Rassembler vos informations personnelles et mettre en valeur l’ensemble des dimensions qui l’entoure vous permet de sélectionner la ou les recommandations les plus judicieuses pour répondre à vos attentes. Ainsi grâce à cette validation, votre conseiller assure la bonne application de vos décisions.
La phase de mise en œuvre vise donc à mettre en place tous les moyens adéquats pour que votre stratégie patrimoniale, actualisée et abordée avec un œil nouveau, porte ses fruits.
FermerSuivi
Votre conseiller et vous-même maintenez une relation fondée sur la confiance, la transparence et la confidentialité, dimensions essentielles à notre vision du conseil.
Des entretiens réguliers vous permettent de conserver un lien permanent avec l’évolution de votre stratégie ainsi qu’un contact privilégié avec votre conseiller. La phase de suivi arbore donc un caractère essentiel à nos yeux : vous accompagner dans le temps en examinant l’évolution de vos attentes et objectifs.
Votre situation patrimoniale tout comme notre conseil n’est pas statique, et vous accompagner à travers les multiples événements qui la modifient est une dimension primordiale et intégrante à notre mission.
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Les points forts du cabinet Pierre & Placements
Proximité & Réactivité
Nous avons basé notre développement sur une approche locale, nous permettant de vous rencontrer facilement et rapidement à tout moment, via notre présence en France et au Moyen-Orient.
Nous sommes également joignables à tout moment via les moyens de télécommunications modernes (téléphonie fixe et mobile, Skype, visioconférence avec GoToMeeting et GoToWebinar, et courrier électronique…).
Rigueur & Prudence
Nous préconisons des solutions performantes et prudentes pour leur adéquation avec votre situation et vos objectifs. Les solutions que nous préconisons résultent d’une sélection rigoureuse des sociétés partenaires avec lesquelles nous travaillons, en fonction de critères tels que l’historique et la solidité financière de la société, la qualité et la performance de ses produits, la qualité de son back-office. De manière générale, nous nous attachons à appliquer le principe de diversification dans les choix d’investissement de manière appropriée.
Un suivi minutieux à travers le temps
Conserver une attention constante sur votre situation patrimoniale et son évolution est une base fondamentale de notre approche. Assurer un suivi sur mesure en adéquation perpétuelle avec votre stratégie patrimoniale et vos prises de décisions à travers le temps est une variable essentielle à la relation de confiance entre votre conseiller personnel et vous-même. Un conseil judicieux et en harmonie avec vos aspirations et leur évolution au fil du temps n’a en effet de sens qu’à travers un contact régulier et transparent.
Expertise dans l'expatriation
Notre activité auprès des Français non-résidents, notamment aux Emirats Arabes Unis, nous confère une expertise en ce qui concerne les problématiques et spécificités patrimoniales des non-résidents.
Les solutions proposées tiennent compte des anticipations concernant le retour en France, du niveau de revenus souhaité au moment de la retraite, de l’incidence des éventuelles conventions fiscales bilatérales, des impacts civils et juridiques du séjour à l’étranger, de la gestion éventuelle de devises.
Obtenez une simulation gratuite en ligne par Pierre & Placements
Nous élaborons pour vous une stratégie financière performante et efficiente. En quelques clics, obtenez gratuitement un aperçu de notre expertise directement en ligne. Au travers d’un formulaire d’audit financier, nous réalisons une première simulation et dressons un premier plan d’action pour votre stratégie patrimoniale.
Que vous soyez expatrié ou résident Français, nos experts mobilisent tous les moyens nécessaires pour vous proposer des solutions adaptées à vos besoins et à vos objectifs.
Toutes les informations restent strictement confidentielles entre vous et votre expert conseiller en gestion de patrimoine Pierre & Placements.
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